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きんゆう女子。では、金融や経済を自ら調べたり、体験したり、専門家やサービス提供企業に聞きながら「自分の判断軸」を育てることを大切にしています。このレポートは参加者や読者の金融リテラシーの理解度を上げるために、運営ポリシーに共感いただいている三井住友トラスト・アセットマネジメントさんのご協賛のもと企画しました。「with き」ページも併せてご覧ください。

こんにちは！

きんゆう女子。ライターの島村です！

早速ですが、みなさんはNISAって利用していますか？

NISAの魅力の一つと言ったら、やっぱり“非課税”ってところですよね⁇

◎ちょっとおさらい
・株や投資信託の売買で得た利益には20.315％の税金がかかる
・NISAを利用して株や投資信託に投資した場合の売却益、配当などは非課税になる
(詳しくは以下リンクなど？ https://kinyu-joshi.jp/report/...)

そんなNISAが2024年から新しいNISAとして生まれ変わります！

みなさんご存じでしたか？

きんゆう女子。では、いち早く新しいNISAに注目してイベントを開催！

新しいNISAって「今までのNISAとどう違うの？」、「わたしのライフプランに合うの？」など

ゲストさんをお招きしてお話を伺いながら、そんな疑問を解決すべくみんなでワーク形式にて学びました♪

会場は東京証券会館のCAFE SALVADOR BUSINESS SALON

会場に着くとすぐ、スタッフさんが席に案内してくれました！

テーブルの上には自己紹介シートや今日の資料など一式が揃っています♪

参加者は20名程度で、ほとんどの方が一人参加。みんな顔見知りでアウェー感があったらどうしよう？

と不安だったので安心して参加できました！

今回のテーマ♡

今回のテーマは、「ワタシもはた楽 オカネもはた楽」

投資のメリットや必要性について学びます！

ゲストは三井住友トラスト・アセットマネジメント(以下、三井住友トラストAM)さん♪

投資信託の運用や助言などを担う会社さんです。

まずは「新しいNISA」について

2024年から始まる新しいNISAの特徴はこちら。

1,年間投資枠は最大360万円まで（つみたて投資枠120万円、成長投資枠240万円が併用可能)

2,非課税保有期間は無制限

3,非課税保有限度額は全体で1,800万円（成長投資枠は、1,200万円。または、枠の再利用が可能）

4,口座開設期間は恒久化

5,対象年齢は18歳以上

6,現行制度とは外枠での取り扱い

※2023年3月末現在

既にNISAやっているよ！という方もいると思うけれど、新しいNISAは外枠の扱いとのこと。

つまり、今のNISAから新しいNISAへのロールオーバー（乗り換え）はできないことになっています！

まだNISAをやっていない人は、来年のウォーミングアップもかねて、

今年いっぱいは今のNISAで運用して、2024年から新しいNISAをはじめるのもいいみたい！

新しいNISAは非課税の期間が無制限になって(※今のNISAは期限あり)、しかも投資できる金額も増えている！

そして、保有限度額が1,800万円（枠の再利用が可能）。

時間を味方につけて一定額を投資していけば、老後資金の確保も夢じゃない！

年齢では成人である18歳から始めることが可能。

なので、この回に参加しているきんゆう女子。のメンバーさんたちはみんな該当していますね♪

そして、やっぱり新しいNISAの魅力は非課税であること。

口座開設期間が恒久、かつ、金額が1,800万円となったときに、

利益に対して約20％の税金がかからないのは大きい！

ここが使い勝手がいいポイントとなっているようです！

新しいNISAを活用すれば、もっと自由に将来の事を考えながら投資を始めることができそう！

と考えていたら１つ目のワークタイムへ！

ワークテーマ１　わたしたちの”ライフプラン”と”新しいNISA”の活用について♡

みんなでライフプランを話しました♪

〇今は仕事と投資の両輪で資産を増やしたい！定年になったら家を買って安心して老後を過ごしたい

〇老後の資金も大切だけど、毎年旅行に行ったり、好きなものを計画立てて購入したり、今という期間も大切にしたい

などなど、いろんなコメントが出ました♡

共通していたのは、

仕事や貯金だけで資産をつくるのではなく、「投資」も積極的にしていきたい！って考えていること。

新しいNISAの具体的な活用方法についても、三井住友トラストAMの皆さんが各テーブルについて、

フォローしてくださいました！

みんな新しいNISAに興味津々。

ワークを行いながらも、テーブルについてくださった三井住友トラストAMさんに

たくさん質問をなげかけていました！

続いて三井住友トラストAMさんから積立投資について解説がありました！

積立投資を行う場合、

・積立金額は月々いくら？

・どのくらいの資産を目標にすればいいの？

などについて解説がありました！

運用のポイントは早く始めて、長く投資するということ。

そうすると、無理なく将来の準備ができるということが具体的な数字とともに示されました！

積立投資の実践ポイントについては、三井住友トラストAMさんのYouTube動画を見ながら復習してみるのもいいかもしれませんね♪

ワークテーマ２　自分らしい資産形成を考えよう♡

２つ目のワークはインデックスファンドとアクティブファンドについてです！

 

インデックスファンドとアクティブファンドについて「みんなは活用しているの？」、そして
「どう理解しているの？」をテーマにワークを行いました！

まずは、インデックスとアクティブ、どっちで資産形成しているか意見交換しました。

〇インデックスファンドで資産形成しています！

〇アクティブファンドで資産形成しています！

〇両方で資産形成しています！

わたしたちのテーブルでは答えが分かれました。

〇慎重派だけど投資をしたい人にいいかも(インデックスファンド)

〇ちょっと冒険して資産を形成したいから選びました(アクティブファンド)

自分らしい洋服や髪型、メイクを選ぶのと同じように、資産運用にも自分のスタイルを考えることが大事！！

新しいNISAでもいろいろな投資でも、時間を味方につけること(もちろん投資である以上リスクはある)と、やっぱり新しいNISAの約20％の非課税のメリットは大きいとのこと。

また、参加していたメンバーさんからはこういう意見も♡

既に株式投資をしていて新しいNISAを始めるのであれば、早めに資産を移すという発想もアリだけれど、これから新しいNISAをするのであれば、時間をある程度かけて分散しながら投資にまわしていく方がリスクを考えると安心感がありそう♪

これからNISAを始める人にとってもコツ的な活用方法になりそう♪

そして、5年後、10年後を見据えながら新しいNISAを活用して、結果として利益がでるのか損がでるのかは分からないけれど、今の年齢でこういった経験を積んでおくことはとても大事ということ！

というのも、実際に投資を行うことで金融に興味が出たり、

リテラシーが少しずつ身につくからです！

仮に60歳を過ぎて、退職金で投資をしようというとき、

こうした金融リテラシーの有無は大切な資産を守るために重要であるということ。

そんなお話で盛り上がりました！

まとめ♡

最後に全員が一言ずつ感想を話し、今日のイベントは終了！

新しいNISAってどんなものなのか、図解した資料がすごくよかったので、自宅で復習したいと思います！

また、みんなのライフプランや投資に対する考えを聞くことで、

自分自身の考えの広がりが持てて、とっても有意義な時間でした！

2024年の新しいNISAスタートに向けて、少しずつ情報収集していきたいですね！

💓教えてくださった方

三井住友トラスト・アセットマネジメントさん

1986年に設立された、投資信託や年金などの商品企画から運用までを行う会社さんです。

地球規模での広い視野を持って、多様なステークホルダーと様々な思いを共有し、より良い未来に繋がる可能性を探求しています。ビジョンは、「未来の可能性を拓き、真に“豊かな”社会を育む。」で、社員さま１人１人も、思いやりを持った対話をする姿勢を貫いている会社さんです。

公式ホームページ：https://www.smtam.jp/