金融ワカラナイ女子による、
ワカラナイ女子のための金融コミュニティ
身近な家計管理から世界経済まで、広い意味での「金融」をテーマに勉強する女子会を開催しています。女子会は、基本少人数制。同世代や同じ目線の方々が、安心して話せる場所になるよう工夫しています。「自分なりの判断基準」を見つけていくお手伝いをしています。
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取材レポート
今回は、三井住友トラスト・アセットマネジメント(以下、三井住友トラストAM)さんに訪問させていただき、 お金や投資についてインタビューした時の様子を書きたいと思います!
2023.2.10up!
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きんゆう女子。では、金融や経済を自ら調べたり、体験したり、専門家やサービス提供企業に聞きながら「自分の判断軸」を育てることを大切にしています。このレポートは参加者や読者の金融リテラシーの理解度を上げるために、運営ポリシーに共感いただいている企業のご協賛のもと企画しました。「with き」ページも併せてご覧ください。
こんにちは!
きんゆう女子。ライターの松尾千尋です!
突然ですが、お金や投資に、どんなイメージがありますか?👤 💭
お金は汚い?
投資に罪悪感がある?
お金の話、抵抗がある?
私は、友人や親とお金の話をすることが少ないです。
「お金の話はタブー」
という意識がどこかにあったのかも⁈
1月13日(金)、三井住友トラストAMさんのオフィスにお邪魔してお話を伺ったら、その意識が変わりました。
三井住友トラストAMさんは、投資信託の運用などを担う、運用会社さんです。
お話を伺ったのは、栗生(くりう)さん、島津(しまづ)さん、二口(ふたくち)さん 。
左から、栗生さん、島津さん、二口さんです。風通しの良い雰囲気♪
インタビュアーは、さきさんとまーさんです。
それではさっそく、内容を聞いていきましょう♪
さき:運用会社の方に申し上げづらいんですが・・・
「投資は罪悪感がある」という声をたまに聞きます。
栗生さん:(苦笑)そんなことないんです。むしろ投資って楽しいんですよ!
さき:えっ。楽しい?
島津さん:はい。そのキーメッセージが、
「ワタシもはた楽、オカネもはた楽」
です。
さき:お金も、働く・・・。
栗生さん:はた「楽」です。
さき:「楽しい」と「働く」がひとつに!
栗生さん:「難しい」「こわい」イメージを壊して、楽しんでほしいという思いを込めました。
二口さん:キャラクターは「楽くん」です!
さき:楽くん!分かりやすくて、親しみやすいですね!
栗生さん:きん女。のキャッチフレーズに「お金にとらわれず自由で等身大に生きる」がありますよね。
お金のせいで何かをあきらめるのは、悲しいことです。自分らしい人生のために、お金の準備が必要です。
さき:きん女。の価値観に共感いただきうれしいです!
でも、人生に必要な金額って、想像しにくい・・・。
二口さん:皆さんは、どのくらいだと考えますか?
さき:・・・老後に2,000万円必要とか、1億円とか、諸説あって正直判断が難しいです。
島津さん:そうですよね。これをしっかりとイメージするために「金融リテラシー」が必要です。
さき:金融、リテラシー?
島津さん:ベースは生活設計や家計管理。投資に関しては、プラスαが必要です。
具体的には金融知識、経済や社会情勢の理解。身につけて、金融商品を使いこなしたいですね!
二口さん:情報の選択も大切です。
「保険は良くない」「この投資信託が良い」などの情報を、鵜呑みにするのはNG。🙅♀️
「良し悪し」で判断せず、増やす、備えるなど、目的に合った使い分けが重要です!
さき:商品は目的で使い分け!メモメモ・・。📒✍
さき:お金を増やすには、やはり「投資」ですか?
栗生さん:お金を増やす方法は二つ。まず自分が働く。
もう一つが、お金に働いてもらう。イコール投資、です。
島津さん:「ワタシもはた楽、オカネもはた楽」は、そういうこと。
私とお金、二つの力でがんばると、効率的です。
さき:なんだかワクワクしてきました!
自分らしい人生に投資が役立つなら、罪悪感なんていらないですね!
栗生さん:投資には、もう一つ役割があります。それが「社会全体を豊かにする」こと。
島津さん:投資の本質は「このお金で良いモノやサービスを作ってください」と、企業にお金を託すこと。消費者が喜んでお金を払えば、企業は儲かります。それが投資家にも還元されるんです。
二口さん:豊かな社会には、企業活動が必要。投資はその原動力なんですよ。
栗生さん:投資って、まず「リスクがこわい」と思いがちです。
しかし、リスクは投資の本質ではありません!
大切なのは、投資の役割と資産が増える仕組みを理解することです。
さき:私、勝手に投資のハードルをあげていました。はじめの一歩は、本質と仕組みの理解ですね!
豊かな社会を作る企業を、投資で応援したいです。ꉂ📣 ✨
さき:一方で「投資の勉強は大変」という不安、感じる方も多い気がします。
栗生さん:「これだけ勉強すればOK」という基準がないことも、不安要素かもしれません。
まずは長期投資・分散投資といった投資のセオリーを理解して、
実践しつつ「ワカラナイ」ことを学ぶと良いですね。
さき:勉強って、何をすればいいか迷います(汗)。
島津さん:私たちのホームページやYouTubeでは、投資に関する情報を発信しています。
さき:運用のプロの情報、心強いです!
栗生さん:投資先選び、難しいですよね。そこで活用したいのが、投資信託!
プロが運用するので、ハードルがぐっと下がりますよ!
島津さん:商品の選び方も「お金のプロ」に相談がおすすめ。銀行や証券会社で専門家が教えてくれます!
二口さん:きん女。のコミュニティのようにみんなで学ぶと、もっと楽しくなりそうですね。
島津さん:若い方にも、仲間と楽しく勉強してもらいたいです。
当社では、小学生から大学生を対象に、投資教育活動を行っています。
さき:若い方って、金融との接点が少ないかもしれません。
栗生さん:はい、ご家庭でお金の話をあまりしない方も多いです。
それが「よくわからない」「お金は汚い」という感覚になり、「罪悪感」に通じている気がします。
この辺が解消されれば、投資をする人も増え、みんなの豊かさにつながると期待しています。
さき:それでは「投資の楽しさ」について、まとめましょう。
栗生さん:未来に備えるワクワクと、知識が増える楽しさだと感じます。
島津さん:世の中を見る視点が変わります!仕事にも活かせるかも。
二口さん:仲間と学ぶと、もっと楽しいですね。
栗生さん:「楽しさ」の共通点は、「新しい自分に出会える」ことです。
お金にとらわれず自由で等身大に生きる!一緒に投資を楽しんで、実現したいですね。
さき:投資は、自分と社会を豊かにする。そして楽しいことなんですね。
罪悪感は、なんだったんだろう・・・?笑。
きん女。では、仲間と学ぶ場。投資の楽しさを発見していきたいと思います!
💕今回の企業訪問先は・・・
三井住友トラスト・アセットマネジメントさん
1986年に設立された、投資信託などの商品企画から運用までを行う運用会社さんです。地球規模での広い視野を持って、多様なステークホルダーと様々な思いを共有し、より良い未来に繋がる可能性を探求しています。ビジョンは、「未来の可能性を拓き、真に"豊かな"社会を育む。」で、社員さま一人ひとりも、思いやりを持った対話をする姿勢を貫いている会社さんです。
公式ホームページ:https://www.smtam.jp/
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