きんゆう女子。

コラム

つみたてNISAはじめました! #8 〜預り区分って?〜

2020年3月から始めた、つみたてNISAの様子をゆる〜く日記形式でお届けします!電車の時間とかちょっとした時間で見てもらいたいな〜と思って書いています。マーケット分析ではないのであしからず・・・

2020.10.14up!

けいこ

こんにちは!
きんゆう女子。編集部のけいこです。


ちょっと...今日はつまづきポイントをみなさんにお伝えしたいと思います・・・(> <)

本当に今気付いてよかったと思えることがありました。


預り区分というものがあるのご存知ですか??

SBI証券には、つみたてNISAの枠(年40万円)を超えても運用できるように、「一般預り」と「特定預り」という区分を選択できるみたいなんです。


SBI証券のWEBサイトを見てみると、


「一般預り」
損益計算せず、お客さまご自身で確定申告いただく必要があります。


「特定預り」
株式を売却された際、証券会社が損益計算します。→つまり課税されるということ!


「NISA預り」
株式を売却された際、譲渡益となった場合でも課税されません →非課税


なぜ急に預り区分についてお話ししたかと言うと...
最近積み立て始めた「ひふみプラス」を、特定預りにしていることが判明しました(涙)




ショックすぎる...課税対象になってたなんて(´;ω;`)

でも、今気付いて本当によかったと思いました。


15,000円分積み立てていましたが、これが20年後に気付いたとしたらいくら課税されてたんだろう...とちょっと恐ろしくなりました。


初めての追加購入で細かいところまでチェックできていなかったので、これからは気をつけたいと思います。


はじめて取引してみました!

先ほどお話しした特定預りで設定してた「ひふみプラス」をすぐに売る必要はないかなと感じていたのですが、1500円ほどプラスになっていたのと取引体験も経験したいと思いトライすることにしました!


売却はボタンを押すだけで完了しました。

具体的にはこんな流れ♪



1.取引ボタンを押して「売却」ボタンをクリック



2.売りたい金額を設定して「売却注文確認へ」をクリック



3.注文完了




緊張してスクショし忘れてしまい...後からスクショしたものもあるので、画面の時間は気にしないでください(笑)


▼取引の内訳はこんな感じ♪


積み立て金額が、15,000円なので、

3ヶ月ほどで、+1,618円ということでしょうか??

もう少し詳しい明細があるかもしれないで、分かり次第お伝えしたいと思います♪


ちなみに、現在の積み立て近況はこんな感じ♪


2020年10月13日の情報です。


米国株式が最近かなり下がっていたので、前回(8月)より、2%ほど下がっている状況です。

でもマイナスではないので、気長に上がるのを待ちたいと思います٩(๑❛ᴗ❛๑)۶


#9につづく・・・

このレポートを書いた人

メンバーけいこ

大学卒業後、都内の会社でデザイナーとして働いています。WEBとグラフィックデザインが主な担当でシンプルで品やかデザインを日々考えています。2020年3月からつみたてNISAを開始。無理のない範囲での資産運用を続けていきたいと思っています。趣味はお散歩とコーヒーを豆から挽いて入れること。無印良品の洋服(MUJI Labo)が大好きです。

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